Куда вкладывают богатые люди

Куда вкладывают богатые люди, на что стоит обратить внимание? Инвестирование приносит доходы вкладчикам?

Куда вкладывают богатые люди
Куда вкладывают богатые люди, самый интересный вопрос для многих, но это не секрет. Богатые люди инвестирую в те же инструменты, что и все остальные, давайте подробно это обсудим.

Здравствуйте, читатели и гости инвестиционного блога, продолжаем изучать инвестиции и заработок в интернете и сегодня поговорим, куда вкладывают деньги богатые люди и на чем можно получить прибыль простому человеку.

На сайте уже опубликовал такие статьи, куда вложить деньги под проценты, куда вложить деньги чтобы получать ежемесячный доход, куда вложить небольшие деньги, рекомендую прочитать данные статьи, они будут вам интересны и полезные в первую очередь.

Осталось разобрать еще пару примеров вложения денег и опубликую итоговую статью, куда же инвестирую сам и какие результаты получаю в конце срока вложений.

Вложения самая популярная тема заработка, как в интернете, так и в обычной жизни, так как она может приносить реальную прибыль, хватит уже заниматься мелкими проектами и выполнять задания за копейки, пора уже получать прибыль.

Пассивный доход можно построить с инвестиционной прибыли, вам нужно раз в неделю корректировать свой инвестиционный портфель и выводить прибыль, как мне кажется, здесь нет ничего сложного.

Нужно овладеть теоретической частью материала и попробовать ее на практике.

Многие сомневаются в том, что вложения могут стать основным инструментом заработка в интернете и это очень плохо, пора ломать стереотипы и думать более расширено.

Зайдите в раздел отчеты и посмотрите мои результаты работы, в среднем доход в конце каждой недели от инвестирования составляет 1-3%, это отличный результат, да бывают убыточные недели, но в месяц можно зарабатывать от 3-12%.

Теперь представьте ваш капитал в 10-100 000 долларов, какая будет ваша прибыль, надеюсь вы подсчитали и задумались.

В статье акцентирую внимание на такие ключевые моменты:

  • куда вкладывают богатые люди;
  • какие инструменты использовать для инвестирования;
  • чего стоит избегать при вложение больших сумм денег.

к оглавлению ↑

Куда вкладывают богатые люди?

Регулярно мне на глаза попадается информация о том, что мировое богатство распределено таким образом, что 1% населения владеет более чем половиной мировых благ. Однако хочу сразу опровергнуть заявления скептиков о неправде данных заявлений.

Уже давно подсчитано и известно о владении всего лишь десятью процентами людей контролем над девяносто процентов мировой экономики. Несомненно, у каждого свои цели и задачи, не каждый хочет владеть миллиардами.

Однако иметь представление о том, куда вкладывают богатые люди необходимо.

Моя цель стать успешным и финансово независимым человеком, богатым стать хочет каждый третий, но не прилагает для этого никаких усилий в итоге.

Моя цель выйти на стабильный заработок и постепенно его только увеличивать.

Такая информация может положительно сказаться на успехах обычных людей, ведь всех нас интересует вопрос сбережения накопленных средств, их приумножения и финансовая независимость.

Хотелось бы узнать, какая цель поставлена у вас и чего вы хотите добиться по жизни?

Интересные данные приводит организация World Wealth Report которая каждый год при содействии мировых аналитиков и СМИ проводит подсчет, куда больше всего инвестируют богатейшие люди планеты. Согласитесь, информация интересная и наверняка из неё можно почерпнуть массу полезного. Я специально изучил отчёты WWR и на их основании подготовил статью, которой и делюсь с вами.

Ответ на вопрос, куда инвестируют богатые люди больше не будет актуальным для вас надеюсь, также на сайте найдёте примеры и советы по инвестированию, переходите в раздел Карта сайта и выбирайте доступный материал.

Стоит сразу отметить, что приведенные в статье направления для инвестирования не панацея и вы можете заниматься своими направлениями деятельности. Тем более многие из них требуют солидных капиталов и порог входа не маленький.

Но кто знает? Быть может через 5-10 лет вам поможет информация, приведенная в статье, и вы войдете в число богатейших людей страны, а возможно и мира! И потом зайдете на мой блог и скажите, спасибо, что дал пищу для размышления и изменил мою жизнь.

Далее рассмотрим конкретные направления, в которых сконцентрировано наибольшее число богатых людей.

к оглавлению ↑

Куда инвестируют богатые люди? ТОП-4 способа

Предлагаю разобрать три основных направления для вложения средств, многие скажут, что рассматриваем одно и тоже, но на самом деле все время рассматриваем разные способы и подходы к инвестированию. Отличие есть очень большое и все зависит от первоначального капитала, даже если его у вас нет, то можно начать с бездепозитных бонусов.

Лично сам начинал не имея никакого капитала, а на данный момент есть уже определенная сумма денежных средств и она только растёт в верх и это даёт больше сил для продолжения работать в том же направлении. Ладно, меньше слов, а больше действий.

к оглавлению ↑

Инвестиции в недвижимость

Недвижимость одно из самых привлекательных направлений. Ещё никогда прежде она не поднималась до таких сумм.

Сегодня доля инвестиций в недвижимость составляет порядка 15% инвестиционного портфеля богатейших людей планеты и это только официально, а на самом деле эти цифры гораздо больше, по моему мнению.

В дальнейшем развитие сам планирую заниматься недвижимостью потому что это выгодно и прибыльно, население планеты растет, бизнес развивается и перспективы просто колоссальные.

Характерной чертой азиатских странах является то, что доля недвижимости в активах гораздо выше среднестатистической по остальным странам. Чтобы объяснить этот факт достаточно обратиться к статистике по стоимости недвижимости в азиатском регионе. Цифры показывают, что зарабатывать можно очень неплохие деньги. Вот вам и первый ответ на запрос, куда инвестируют деньги богатые.

На данный момент популярно стало строительство домовом гостиного типа и по доступной цене, можно покупать гостиную и сдавать дальше в аренду и ваш доход будет постоянный и пассивный долгие годы.

Недвижимость – это финансовый инструмент, требующий огромного опыта и имеющий высокий порог входа. Это инструмент лидеров и лузеров, многие люди обогащаются за счет него, а другие разоряются.

Недавно мне попала в руки информация, что если строительство длится более 3-4 лет в столице России, то оно уже практически убыточное.

В сфере строительства и недвижимости огромное значение играет время.

Доля недвижимости в суммарном инвестиционном портфеле богатых людей Земли имеет ряд схожих особенностей:

  • активное вовлечение кредитования;
  • разделение активов на жилую и коммерческую недвижимость. Мало кто концентрируется только на одном виде;
  • долевое инвестирование REIT и ETF.

Более подробнее про инвестиции в недвижимость можно прочитать здесь.

к оглавлению ↑

Инвестиции в ценные бумаги

По статистическим данным можно сделать вывод о том, что миллионеры вкладывают более 50% своего капитала в ценные бумаги. Исторически так сложилось, что акции и облигации являются нестареющим способом хранения и увеличения капитала. Именно они являются гарантом благополучия на многие годы. Ценные бумаги, куда богатые вкладывают деньги условно можно разделить на несколько направлений.

Акции – долевые ценные бумаги, которые могут являться удостоверением права собственности на тот или иной вид бизнеса. То есть владельцем может выступать любое лицо. WWR очередной год подряд подчеркивает, что собственное дело самый популярный и быстрый способ заработать первый миллион.

Каждый из нас может сделать успешный продукт и вывести его на рынок ценных бумаг продавая акции.
Долговые облигации с фиксированной процентной ставкой по доходности. Выпуском облигаций может заниматься как организация, так и целое государство.

Это фундамент инвестиционного портфеля миллионеров.

Ценные бумаги подойдут только людям с хорошим капиталом, а вот нам частным инвестором с ограниченными деньгами, акции и облигации не подойдут. Можно осуществлять покупки через Форекс, но это скорее спекуляция на цене чем стабильный заработок.

к оглавлению ↑

Инвестиции в производство

Третьим пунктом, который мы рассмотрим, отвечая на вопрос читателей моего блога, куда вкладывают деньги богатые люди является производство.

Именно производителями являются богатейшие люди мира, редко кто из них сколотил такое состояние занимаюсь перепродажей товаров. Собственное производство связано с рядом рисков, которые следует учитывать. Но это тема для другой статьи.

Сейчас же я хочу отметить тот факт, что производство является ускорителем любого инвестора.

Оно позволяет заработать очень быстро и при этом крупные деньги не только на выпуске определенного вида продукции, но и на дальнейшей продаже бизнеса.

Руководствуясь целью основать собственное производство задумайтесь, какой продукт был бы полезен в вашей стране или регионе.

Если у вас есть ряд идей обязательно рассмотрите каждую из них более детально, посчитайте долю рынка, возможную прибыль и стоимость затрат на само оборудование, персонал и прочие вещи.

Если подходить с умом к началу своего бизнеса, то производство может стать локомотивом вашего успеха! Куда вкладывают деньги богатые и бедные особой разницы нет. Разница лишь в подходе и количестве доступных денег. Это было доказано многими инвесторами.

Давайте приведу небольшой пример, запуск своего стартапа это мини производство, при правильном распределении и вложение средств можно выйти на хороший результат, а потом на стабильную прибыль.

к оглавлению ↑

Инвестирование в обучение детей

Именно дети являются мотиватором для практически всех миллионеров и богатые люди активно инвестируют в их образование, ведь большинству из детей предстоит стать наследниками бизнеса и дела своих родителей. Если вы хотите вырастить миллионера, то можете изучить советы успешных предпринимателей по этому вопросу. Многие из них являются авторами книг по воспитанию богатых людей.

Посмотрите где и как учатся дети успешных людей, как они начинают свою карьеру, образование это самое главное, не говорю о школе или университете, берем именно специализированное обучение. Многие дети богатых людей начинают работать с низов почти собственной компании, чтобы понять весь принцип работы всех отделов компании.

Дети это наше будущее, так что чем вложить в них больше сил тем легче будет вам.

к оглавлению ↑

Правила, которых придерживаются богатые люди

Давайте составим правила которые придерживаются богатые люди, на что они делают акцент и что мы можем выбрать для себя.

Самое первое и главное правило, это диверсификация средств. О том, что такое диверсификация и зачем она нужна говорил уже не один раз, каждый начинающий инвестор должен понимать, что это и как это работает.

Контроль рисков, если вы планируете зарабатывать то нужно уметь правильно распределять средства и контролировать риски. Рисковать иногда нужно, но это нужно делать грамотно или можно потерять весь свой стартовый капитал, читайте статью, что такое риски и как их уменьшить.

Правильный и грамотный отбор проектов, если ваш выбор не правильный будет, то риски потерь возрастают. На данный момент в интернете например много мошенников и нужно быть осторожным при вложениях. Всегда нужно правильно анализировать, никогда не отказывайтесь от консультаций и помощи если вам предлагает это опытный человек.

Правильно также нужно разделить направление инвестирования, я этот пункт понимают так, инвестируйте в разные продукты и разные суммы, но для этого нужно сделать правильный анализ.

Все взаимосвязано и если вы все сможете объединить вместе и выработать правильную формулу, тогда вас ждет только успех.

к оглавлению ↑

Заключение и выводы

Надеюсь со статьи вы поняли, куда вкладывают, инвестируют деньги богатые люди и на что нужно обращать внимание в первую очередь. Так как мы с вами не богатые еще, нам нужно выбрать проекты с которыми мы можем начать работать уже сегодня.

На данный момент могу предложить вам проекты и компании с которыми работаю сам:

Источник: https://trandinvest.ru/kuda-vkladyvayut-bogatye-lyudi/

Куда вкладывать деньги. Учимся у богатых

Куда вкладывают богатые люди

У богатых людей деньги не лежать без дела, они постоянно работают, принося все новые и новые деньги. Деньги вкладываются в разнообразные проекты, тем самым помогая богатым стать еще богаче.

А если проанализировать их деятельность, посмотреть, как они зарабатывают и сделать тоже самое? Ну, или почти, тоже самое. Вы можете возразить, что у них- то деньги есть, соответственно, есть что инвестировать.

Но, следует понимать, что не все богатые изначально были богатые, обычно это был средний класс, а некоторые вообще выбились в люди из самых низов. Если у них получилось, то почему не получиться у нас.

Итак, куда же вкладывать деньги, чтобы стать богатыми и счастливыми?

   На самом деле способов достаточно много, они исчисляются десятками, а то и сотнями. Но нам в принципе для начала потребуются несколько как наиболее доступные, прибыльные и безопасные.

Купля-продажа недвижимости

На торговле недвижимости, многие сделали себе состояния и причем, не маленькие.
Алгоритм получения прибыли следующий.

     На этапе проектирования, закладки фундамента строительные компании ищут инвесторов готовых финансировать их проект (полностью или частично). Поэтому они продают долю в строящемся здании.

Соответственно, чтобы инвесторы охотнее вкладывали деньги, стоимость самой доли относительно невелика.

Постепенно, по мере строительства стоимость доли вырастает и после сдачи объекта может превышать первоначальную в несколько раз.

     Вот на этом и можно заработать. Вкладывая в недвижимость на начальном этапе строительства, после его окончания и продажи зарабатывается неплохой доход.

Инвестиции в образование

   Образование – неотъемлемая часть инвестиций каждого богатого человека. Получая новые знания, вы расширяете свой горизонт возможностей увеличения прибыли. У вас появляется много дополнительных идей для создания дополнительных источников доходов и способов увеличения уже существующих.

    Обычные люди живут от зарплаты до зарплаты и постоянно работают, чтобы получать доход. По факту они работают на деньги.

     У богатых же все наоборот, деньги работают на них и приносят им постоянный доход. Возьмите это себе на вооружение и начинайте инвестировать.

Пусть на начальном этапе это будут небольшие деньги, но вы сможете в дальнейшем постепенно наращивать свои капиталы и получать все больший и больший доход.

Главное не рассуждать, мечтать и завидовать, а действовать. И действовать нужно прямо сейчас!

Источник: https://vse-dengy.ru/pro-investitsii/kuda-vkladyvat-dengi-uchimsya-u-bogatyx.html

Куда вкладывают деньги богатые люди?

Куда вкладывают богатые люди

Разбираем ежегодный отчет World Wealth Report

Автор статьи – Виталий О.Х.

победитель Ленивого конкурса

Довольно-таки часто в прессе и на просторах сети Интернет появляются популистские статьи о распределении мирового богатства. Они восклицают, что 1% населения Земли контролирует почти половину общемировых благ. Они удивляют тем, что 10% населения земли (в недалеком будущем — золотой миллиард) держат в своих руках 90% всемирной экономики.

Вместе с тем по-настоящему должен удивлять тот факт, что данное соотношение действительно близко к истине. Кроме того, очевидно, что мы с Вами в этот 1% не входим и в 10% попадаем с трудом. Разумеется, не каждый мечтает быть на вершине пищевой цепи или заработать миллиард. У кого-то цели попроще.

Но иметь общее представление о том, куда вкладывают деньги самые богатые люди планеты, не повредит любому из нас, хотя бы в целях общего развития и сохранения того, что имеем. В помощь — открытость границ, доступность информации, а также совершенно потрясающий регулярный отчет World Wealth Report.

В статье я расскажу о том, сколько денег вкладывают богатейшие люди планеты в:

  • Ценные бумаги;
  • Недвижимость;
  • Золото;
  • Наличные деньги и предметы потребления.

В конце статьи заранее отвечу на вопросы, которые могут возникнуть после прочтения моего поста.

Во что инвестируют богатые люди по версии WWR

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Отчет World Wealth Report составляется ежегодно при участии ведущих мировых аналитиков, теоретиков, работников средств массовой информации, а также практиков. Этому отчету можно верить, в нём много материала, которому следует уделить пристальное внимание. У 1% наиболее успешного населения земли, есть чему поучиться, бесспорно.

Я не буду перепечатывать информацию отчета 2014 года, полагаю это бессмысленным. Кроме того, рассуждения о распределении мирового богатства по территориям и регионам планеты также считаю малоинформативными для рядового инвестора из СНГ.

Самое интересное в отчете — это информация во что инвестируют самые богатые люди планетыи как они управляют своими капиталами. При подготовке к написанию этой статьи я пролистал отчеты за последние несколько лет.

Обзор способов куда можно вложить деньги так, как это делают богатые, начнем от большего к меньшему.

Итак, примерно половину своего состояния миллионеры инвестируют в ценные бумаги. Это правило и закон. Этот закон следует прививать сознанию бывших жителей СССР, несмотря на незабываемые ваучеры и билеты МММ. Акции и облигации являются нестареющим важнейшим способом сохранения и преумножения состояния. Именно они составляют основу, фундамент будущего благополучия.

Рассмотрим чуть подробнее структуру этой половины капитала.

1. Во-первых, акции. То есть долевые ценные бумаги. С одной стороны, эти акции могут удостоверять изначальное право собственности их владельца на какой-либо бизнес. То есть владелец – это основатель бизнеса или же наследник, или член семьи основателя бизнеса.

Или же просто крупный собственник, участвующий в непосредственном управлении организацией. World Wealth Report который год называет бизнес наиболее быстрым способом заработать свой миллион или миллиард, что и отражается в структуре богатства мировых богачей.

С другой же стороны, эти акции могут быть куплены на бирже с целью роста их стоимости или с целью получения дохода от дивидендных выплат. То, что может сделать каждый из нас. Без труда, без запуска стартапов, без организации собственного дела и т.д.

Примерная доля акций в совокупном портфеле миллиардеров более 30%.

2. Во-вторых, это облигации. То есть долговые ценные бумаги. Чаще всего с фиксированной доходностью. Эмитентами облигаций могут быть как организации, так и государства или части государств. Это высоконадежный инструмент, который в портфеле миллиардеров играет важнейшую стабилизирующую роль. В этой связи, как правило, данные ценные бумаги занимают около 20-25% портфеля богачей.

Заканчивая рассмотрение первой половины состояния миллионеров, я бы хотел объяснить важную взаимосвязь акций и облигаций. Как правило, интерес инвесторов к ним обратно пропорционален.

Таким образом, при росте доли акций в портфеле инвесторов данное увеличение происходит, в основном, за счет сокращения доли облигаций. Такую тенденцию мы можем наблюдать в благоприятные годы, годы роста и экономического развития.

На первый план выходят акции как более агрессивный вариант, причем акция используется как инструмент для прироста стоимости активов. Иная тенденция – рост доли облигаций и сокращение доли акций – наблюдается в неспокойные времена, годы кризисов и рецессий.

При этом оставшиеся в портфеле акции, прежде всего, используются инвесторами/собственниками бизнеса для получения дивидендов, и рост их курсовой стоимости уходит на второй план.

Краеугольный камень для жителей России, а также жителей всего Азиатско-Тихоокеанского региона в целом. В среднем по миру доля инвестиций в недвижимость занимает до 15% инвестиционного портфеля, хотя в некоторых странах — до трети от совокупного портфеля.

Высокая доля недвижимости характерна для Азиатских Драконов (Гонконг, Сингапур), а также для Японии.

Чтобы понять такое высокое соотношение, достаточно просто взглянуть на рыночную стоимость недвижимости в данном регионе и на размер процентных ставок по ипотечным кредитам (2,5%=1,5% ставка рефинансирования+1% банковская маржа).

Недвижимость – это инструмент, намного более хитрый, чем ценные бумаги. Это инструмент как победителей, так и проигравших. Это инструмент мещан-нуворишей, а также модных развитых девелоперов и прошлых ленд-лордов.

И здесь наиболее важен не столько сам факт обладания недвижимостью, сколько ликвидность Вашего вложения и его денежный поток.

Необходимо отметить, что доля недвижимости в портфеле богачей формируется исходя из следующих общих тенденций:

  1. активное использование банковского кредита;
  2. диверсификация активов между жилой и коммерческой недвижимостью, а также диверсификация по регионам мира;
  3. вложение в недвижимость посредством ETF и REIT, то есть долевая покупка недвижимости.

Далее перейдем к небольшой, но крайне значимой части портфеля богачей — инвестиции в золото. Древнейший инструмент инвестирования. Притягательный манящий металл. Должно быть, наиболее магическая и завораживающая часть капитала богачей, которой они отводят около 5% портфеля и хеджируют тем самым свои вложения в активы развитых стран и наличность.

Стоит отметить, что есть огромное количество миллионеров и инвестиционных компаний, хедж-фондов, довольно пессимистически относящихся к данному активу, считая его чуть ли не пассивом.

Вместе с тем на золото есть прямой спрос как населения, так и производства, промышленности. Есть национальные особенности Ближнего Востока и всего мусульманского мира, Индокитая.

А это спрос примерно трети населения Земли в регионе, который растет наибольшими темпами. Кроме того, и на Западе есть фонды ETF, которые инвестируют исключительно в драгоценные металлы и широко пропагандируют это.

На территории США существуют даже целые секты и анонимные общества, которые уже три сотни лет учат незадачливых американцев продавать все, что на них одето, чтобы купить лишнюю унцию во благо себе и благо всем живым.

  • Наличные деньги и предметы потребления

Следующая пара активов в портфелях миллионеров относится к категории полуактивов или заначки, если хотите. Это наличные деньги и предметы потребления, которые занимают сопоставимые доли по 10% от портфеля.

Что касается наличных денег, то сюда, помимо прочего, относятся вложения средств на депозиты в банки, покупка валюты. В последние 3-5 лет общемировой тенденцией выступает покупка валют стран — региональных лидеров и формирование портфеля из 4-5 наименований в равных пропорциях.

К примеру, Новозеландский доллар (Тихоокеанский регион), Йена (Азия), Британский фунт стерлингов (Европа), Доллар США (Америка). В принципе, на месте новозеландца мог бы оказаться и австралиец, на месте Йены – сингапурский доллар, а на месте американца – Канадский доллар.

Ключевое значение имеет рыночное ценообразование валюты, что исключает вероятность ошибки при покупке юаня, швейцарского франка и прочее.

Предметы потребления. Роскошь, автомобили и самолеты, если их не используют для извлечения прибыли. Украшения и бриллианты. Меха и шелка.

Стоит отметить, что доля предметов потребления фактически может быть несколько больше – около 12-15% портфеля с учетом способа приобретения данных предметов потребления.

Действительно, в целях оптимизации стоимости покупки и содержания, в целях оптимизации налогообложения катера и самолеты зачастую оказываются на балансе предприятий миллионеров и учитываются в стоимости компании и стоимости акций компании (если компания публичная).

Вместе с тем, 15% доля предметов потребления – это фактический предел и самое главное отличие богатейших людей от среднего класса, что кристально чисто видно на примере России с IPhone 6 в руках студентов и дорогими автомобилями на наших дорогах, купленными в непосильный кредит.

Общий портфель

Таким образом, средний перечень инструментов в состоянии богатейших людей мира выглядит приблизительно следующим образом:

Наименование активаПримерная доля в портфеле миллионера,%
1. Акции32,5
2. Облигации22,5
3. Недвижимость15
4. Наличные средства10
5. Предметы потребления10
6. Золото и пр. драгоценные металлы5
7. Прочее5
ИТОГО:100

Куда вкладывают деньги богатые люди: вопросы

Представляя темы дальнейших вопросов, попытаюсь заранее ответить на часть из них.

  • А как же доверительное управление? Оно имеет место быть и учитывается в самом предмете управления. Доверительное управление недвижимостью учитывается в разделе недвижимости, а оплатой является процент от сдачи её в наем. Доверительное управление акциями – в акциях, оплачивается при этом как фиксированным процентом от стоимости чистых активов, так и процентом от прибыли в случае успешной работы.
  • А как же потребительские кооперативы, взаимные фонды и прочее? Большинство известных нам понятий относится к мышлению среднего класса и никакого отношения к инвестированию не имеет. Так что в большинстве случаев такие «инструменты» будут отнесены к предметам потребления.
  • Почему недвижимость не отнесена к базовым высоконадежным инструментам и не составляет костяк портфеля? Потому что цены на недвижимость имеют всё тот же цикличный характер и определяются спросом и предложением. Как и цены на любой другой актив. Кроме того, богатые люди покупают источник дохода, а не место жительства. Богатые люди следят за спросом и предложением, переливая средства из одного состояния в другое. Именно поэтому ликвидность выходит на первый план, и она у недвижимости не абсолютная. Возвращаясь к теме циклов, нужно учесть еще одну фишку золотого миллиарда: ему доступна к приобретению элитная недвижимость, ценообразование на которую разительно отличается от ценообразования всего рынка (пентхаусы, замки и виллы). Данных объектов в мире ограниченное количество, как известно. И это не исчерпывающий перечень причин.
  • Сильно ли меняется структура состояния богатейших людей? В течение десятилетия может поменяться сильно. За 2000-ые годы, к примеру, мы увидели и последствие краха пузыря dot.com, и фееричный рост Китайского чуда, и Мировой Финансовый кризис, и выход из него даже. При этом в долгосрочном периоде, ИМХО, структурные изменения сглаживаются и будут незначительными.
  • Разделяю ли я идеи Роберта Кийосаки? Категорически нет, хотя время от времени использую проработанные им понятия в своих статьях.
  • Зачем я написал данную статью? Я хочу, чтобы на форумах Рунета не было сообщений из разряда: «Вложил 100 тысяч долларов в форекс и живу на Ямайке!» Жизнь без удаленной работы целиком и полностью на высокорискованный инвестиционный доход – самообман. Или не было сообщений на другом форуме: «Купил квартиру в Москве, платил ипотеку 200 лет всей семьей. Теперь сдам её с рентабельностью 0,*% годовых и уеду в Египет. Правда, подкопить еще надо…». Опять единственный источник дохода, низколиквидный и с низкой рентабельностью. Или не было жужжания по федеральным каналам о пользе предпринимательства и стимулировании малого бизнеса, когда студенты в итоге хотят все бросить и через год обрести финансовую свободу без труда и элементарного финансового плана.

Заключение

Та самая свобода обретается долго и упорно. И состоит она из множества элементов. И каждый элемент подразделяется на множество других.

Только так можно сохранить нажитое/выигранное/подаренное/заработанное и со временем, скорее всего, преумножить. Без миражей, страхов и независимо от действия нашего Центрального банка или Центрального банка Швейцарии.

Один из путей, довольно легкий, — это путь подражания успеху. И World Wealth Report очень мягко и просто помогает нам встать на этот путь.

Я с удовольствием готов обсудить вопросы и мысли читателей о том, куда инвестируют деньги богатые, так как тема сложная и спорная. Слезать с иглы Forex или недвижимости рано или поздно нужно.

Кроме того, интересен опыт зарубежных жителей – есть у кого-нибудь в собственности квартира в Сингапуре, куда я поглядываю последние полгода, не моргая? Будет ли Вам, уважаемые читатели, интересна статья о текущей российской ситуации сквозь призму данного материала: когда, что и как купить, на каких уровнях и какими механизмами? С радостью углублюсь в тему или перейду к следующей.

С уважением,

в ожидании Ваших вопросов.

Источник: https://smfanton.ru/sotrudnichestvo/kuda-vkladivaut-bogatie.html

Куда российские богачи теперь вкладывают накопления

Куда вкладывают богатые люди

Евгений Разумный / Ведомости

Российские богачи – одни из самых консервативных инвесторов в мире. Более половины их инвестиционных активов вложены с гарантированным доходом (в облигации и денежные инструменты), в то время как в среднем в портфелях богатых людей по миру такие инвестиции сейчас занимают лишь 37%, показывает новое международное исследование о миллионерах The Wealth Report 2019 компании Knight Frank.

Компания впервые детально исследовала инвестиции людей со свободными активами от $30 млн из разных регионов мира – Африки, Азии, Австралии, Европы, Латинской Америки, Среднего Востока, Северной Америки, России и СНГ.

Данные собирались в 2018 г.

из различных источников по всему миру, включая аналитические агентства и банки, проводились опросы 600 семейных офисов (family office) и финансовых консультантов, рассказал представитель Knight Frank.

Согласно исследованию, больше всего средств богатые россияне и жители других стран СНГ вложили в облигации (доля в их портфелях – 27%), в инструменты денежного рынка (26%), а также в недвижимость (20%).

Причем по доле денег и облигаций в портфелях наши соотечественники обогнали представителей всех других регионов (9–24% и 14–24% в зависимости от региона соответственно).

Интерес к вложениям в недвижимость у россиян оказался на среднемировом уровне, как и к золоту (без учета украшений – 1% активов).

А вот инвестиции российских богачей в акции (без учета владения крупными долями в компаниях) не превышают 16% активов. Меньше в них инвестировали только представители Латинской Америки (12%). Лидерами в этом сегменте являются состоятельные инвесторы Северной Америки, доля акций в их портфелях – 40%, а также Австралии (35%).

Дмитрия Брейтенбихера, старшего вице-президента, руководителя департамента Private Banking ВТБ, такой расклад не удивляет: «Сам профиль российских состоятельных клиентов несколько отличается от западных.

В России они, в основном, – собственники и топ-менеджеры крупных и средних компаний. Рантье в чистом виде пока не очень много, и именно собственный бизнес составляет в большинстве случаев их основной актив.

Отсюда и достаточно консервативный характер портфелей и инструментов сохранения средств».

В портфеле клиентов Сбербанк Private Banking доля инвестиций в облигации выросла с 15% на конец 2017 г. до 22% на сегодняшнюю дату, причем рост доли облигаций произошел за счет уменьшения вложений в денежные средства и их эквиваленты, говорит руководитель Сбербанк Private Banking Евгения Тюрикова.

Доля вложений в альтернативные инвестиции у клиентов этого подразделения Сбербанка – около 2%, и она стабильна. «Фактически «хайнеты» – это первое поколение богачей, им важнее сохранить капиталы, чем заработать. Печальный опыт финансовых кризисов, девальваций и т.д. у первых держателей капиталов также присутствует», – объясняет Тюрикова.

«Состоятельные клиенты изначально выбирают более консервативные портфели, основу которого составляют инструменты облигационного рынка, денежного рынка, а также денежных средств.

С точки зрения психологии инвестирования они более осторожны, сдержанны, вдумчивы и стремятся в первую очередь сохранить то, что они создали за годы, и только потом разумно приумножить», – добавляет директор Alfa Capital Wealth Андрей Бабиян.

«Структура активов конкретных клиентов сильно зависит от их личной склонности к риску и целей инвестиций, но большинство из них воспринимают инвестиционный портфель как долгосрочную подушку безопасности для семьи и действительно поддерживают высокую долю облигаций и других активов с низким риском. С их точки зрения такой портфель хорошо балансирует высокие риски, связанные с бизнесом», – соглашается партнер LEON Family Office Андрей Иванов.

По его словам, в прошлом году доля инструментов денежного рынка в портфелях клиентов существенно выросла (в среднем с 10% до 30% от активов), так как увеличиваются риски разворота на рынках акций, при этом выросшие ставки по депозитам в долларах стали сопоставимыми с доходностью качественных облигаций.

По словам Бабияна, многие инвесторы просто зафиксировали прибыль, полученную с 2011 г., когда было падение рынков, и перешли в защитные активы в ожидании масштабной коррекции и рецессии, что увеличило долю денег и процента защитных инструментов.

Исключение из правил

«Однако, есть и исключения, – делится наблюдениями Иванов. – Активные предприниматели в первую очередь ориентированы на прирост капитала, в их портфелях вес акций обычно составляет 50–60%, существенную часть также занимают фонды прямых инвестиций, высокодоходная недвижимость».

Но в целом недвижимость хоть и остается популярным активом, постепенно теряет спрос российских клиентов в Европе, констатирует партнер британской CFS Management Александр Лапидус.

По данным Knight Frank, еще два года назад доля недвижимости в портфелях богачей из разных стран в среднем составляла 35%, а сейчас 17–27% в зависимости от региона.

Лапидус знает, что молодое поколение состоятельных россиян сегодня активно инвестирует в социально-ответственные проекты, включая «зеленую энергетику» и P2P-инвестиции, через различные кредитные и краудфандинговые платформы.

Брейтенбихер напоминает, что практика инвестирования на фондовых рынках в России пока сравнительно молода. По его словам, доля инвестиционных продуктов в активах клиентов Private Banking ВТБ растет – за 2018 г. она достигла 24%, а объем инвестиционных продуктов в портфелях VIP-клиентов практически удвоился. Банкир уверен, что этот тренд сохранится.
ИнвестицииАфрикаАзияАвстралазияЕвропаЛатинская АмерикаСредний ВостокСеверная АмерикаРоссия/СНГСредний мировой показатель
Акции, %302535281225401627
Облигации, %142419142219182720
Денежные активы, %24181612161492617
Частный акционерный капитал, %444109101277
Золото, %131281112
Недвижимость, %222322271722172021
Предметы роскоши (искусство, вино, машины), %3225113134
Другое211263012

Сбросить сортировку

Источник: Knight Frank

Самые богатые люди в мире. Forbes за 2019 год

Isaiah J. Downing / Reuters

Джеф БезосСостояние: $131 млрдИсточник состояния: Amazon

Гражданство: США 

1/20

Toru Hanai / Reuters

Билл Гейтс
Состояние: $96,5 млрд
Источник состояния: Microsoft
Гражданство: США 

2/20

David Williams / Bloomberg via Getty Images

Уоррен Баффетт
Состояние: $82,5 млрд
Источник состояния: Berkshire Hathaway
Гражданство: США

3/20

Christophe Ena / AP

Бернар Арно
Состояние: $76 млрд
Источник состояния: LVMH
Гражданство: Франция

4/20

Patrick T. Fallon / Bloomberg via Getty Images

Карлос Слим
Состояние: $64 млрд
Источник состояния: телекоммуникационная индустрия
Гражданство: Мексика

5/20

Iago Lopez / AP

Амансио ОртегаСостояние: $62,7 млрдИсточник состояния: Zara

Гражданство: Испания

6/20

David Paul Morris / Bloomberg via Getty Images

Ларри Эллисон
Состояние: $62,5 млрд
Источник состояния: индустрия разработки программного обеспечения
Гражданство: США

7/20

Andrew Harnik / AP

Марк Цукерберг
Состояние: $62,3 млрд
Источник состояния:
Гражданство: США

8/20

Rogelio V. Solis / AP

Майкл Блумберг
Состояние: $55,5 млрд
Источник состояния: Bloomberg LP
Гражданство: США

9/20

Justin Sullivan / Getty Images

Ларри ПейджСостояние: $50,8 млрд

Источник состояния: Google

Гражданство: США

10/20

Patrick T. Fallon for The Washington Post via Getty Images

Чарльз Кох
Состояние: $50,5 млрд
Источник состояния: Koch Industries
Гражданство: США

11/20

Chip Somodevilla / Getty Images

Дэвид КохСостояние: $50,5 млрдИсточник состояния: Koch Industries

Гражданство: США

12/20

Manish Swarup / AP

Мукеш Амбани
Состояние: $50 млрд
Источник состояния: нефтехимия, нефть и газ
Гражданство: Индия

13/20

Paul Sakuma / AP

Сергей Брин
Состояние: $49,8 млрд
Источник состояния: Google
Гражданство: США

14/20

Francois Mori / AP

Франсуаза Бетанкур Майерс
Состояние: $49,3 млрд
Источник состояния: L'Oreal
Гражданство: Франция

15/20

Rick T. Wilking / Getty Images

Джим Уолтон
Состояние: $44,6 млрд
Источник состояния: Walmart
Гражданство: США

16/20

Danny Johnston / AP

Элис УолтонСостояние: $44,4 млрдИсточник состояния: Walmart

Гражданство: США

17/20

Alex Wong / Getty Images

С. Робсон УолтонСостояние: $44,3 млрдИсточник состояния: Walmart

Гражданство: США

18/20

Mark J. Terrill / AP

Стив БаллмерСостояние: $41,2 млрдИсточник состояния: Microsoft

Гражданство: США

19/20

Kin Cheung

Ма Хуатэн
Состояние: $38,8 млрд
Источник состояния: интернет медиа
Гражданство: Китай

20/20

Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2019/03/06/795775-kuda-bogachi-vkladivayut

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.